MZ 청년 소득공제 장기펀드 가입 및 신청방법

MZ 청년 소득공제 장기펀드를 통해 1년에 240만 원 가까이 환급을 받고 펀드 운용수익까지 함께 가져갈 수 있습니다. 지원대상 및 신청방법과 함께 신청 가능한 은행과 증권사까지 살펴보겠습니다.

 

 

 

청년 소득공제 장기펀드

 

청년 소득공제 장기펀드 지원대상 및 장단점

청년 소득공제 장기펀드는 정부주도의 청년층 지원사업 중 하나이며 납입한 금액의 40%, 최대 240만 원이라는 금액을 공제받을 수 있는 혜택이 존재합니다. 1년에 600만 원을 납입한 경우 16.5%인 약 40만 원가량의 세금 환급이 바로 가능한 장점이 있습니다.

 

청년전용 소득공제 장기펀드 상품의 특성상 가입기간 동안 매년 40%의 소득공제는 물론이고 만기수령하는 경우 그동안 납입한 납입액 ＋ 펀드 운영 수익을 받게 됩니다. 이반 예적금과 비교했을 시 소득공제 40%의 메리트와 함께 운영 수익까지 함께 가져갈 수 있기 때문에 훨씬 유리하다고 할 수 있습니다.

 

 

신청방법

3년에서 5년 사이의 가입 기간 중 선택하여 청년 소득공제 장기펀드를 들면 월 최대 50만 원 이하로 납입할 수 있으며 1년에 최대 600만 원까지 납입이 가능합니다. 이때 시중은행과 증권사에 따라 가입이벤트 및 혜택이 다양하므로 원하는 곳을 반드시 비교해 본 이후 선택하시는 것이 좋습니다.

 

`23.12.31. 까지 청년 소득공제 장기펀드에 가입이 가능합니다. 은행 및 증권사에서 상품의 가입이 가능하며 이때 필요한 서류로는 소득금액증명서, 신분증, 병적증명서 등이 있으므로 지참하여 온라인신청 및 방문신청을 하실 수 있습니다. 상세 신청방법은 하단을 참조해 주시면 감사하겠습니다.

 

지원대상

일명 청년형 소장펀드라고 불리는 이것의 지원 대상은 만 19세부터 34세까지의 청년을 말합니다. 이 중에서 종합소득이 3,800만 원 이하이거나 총 급여액 5,000만 원 이하라면 누구나 신청이 가능합니다. 군대를 다녀온 청년이라면 최장 6년까지 추가로 인정됩니다.

 

신청하는 시기에 꾸준하게 근로소득이나 사업소득이 있어야 하며 직전 3개년도 중에서 최소 1회 이상의 금융소득종합과세 대상자(이자·배당 소득 등의 금융소득이 2,000만 원 이상인 자)는 제외됩니다.

 

청년 소득공제 장기펀드에 가입했다고 뒷일은 신경 쓰지 않아도 되는 것은 아닙니다. 가입 이후에 신경 써야 할 부분으로는 종합소득이 6,700만 원을 넘지 말아야 하며 총 급여(연봉 －비과세급여를 뺀 세전금액) 또한 8,000만 원 이하여야 합니다. 이러한 소득기준을 유지해야만 40%에 가까운 세금 환급이 가능합니다.

 

만에 하나 소득기준을 초과한다면?

안타깝게도 소득공제의 적용이 불가해집니다. 예를 들어 첫 해에 소득기준 유지가 안된 경우 소득공제를 못 받게 되며 다음 해에 소득기준을 유지한다면 그 해부터 다시 소득공제를 받으실 수 있습니다.

 

기억해야 할 사항으로는 최소 3년부터 5년까지 가입기간을 설정할 수 있다는 것입니다. 하지만 3년 안에 해지하는 경우 납입한 금액의 6.6%의 감면세액을 납부해야 하기 때문에 신중한 선택이 필요합니다. 게다가 펀드의 특성상 원금 손실의 위험도 분명히 알아야 합니다. 자신의 투자 성향에 맞춰서 성장성, 투자 전략, 손실률까지 모두 체크한 이후에 청년형 장기펀드에 가입하시는 것을 추천합니다.

 

 

 

청년 소득공제 장기펀드 상세 신청방법과 유의사항

 

청년 소득공제 장기펀드 상세 신청방법

 

1. 홈택스(모바일 손택스) 서류 발급

"PC 및 모바일로 국세청 홈택스(모바일 손택스)에 접속 후 '소득금액증명' 발급"

 

홈택스 접속 이후 민원 증명, 즉시발급증명, 소득금액증명, 발급 유형, 증명 구분, 과세 기간 확인 후 '신청'을 눌러서 신청 가능하며 어려운 분은 세무청에 가서 신청하실 수도 있으나 시간이 없으신 분들을 위해 바로 발급할 수 있는 링크 남겨드립니다.

 

안드로이드 손택스   아이폰 손택스

 

2. 상품 확인 및 계좌개설

은행 및 증권사 중에서 해당 장기펀드가 있는 곳을 선택한 이후 온라인으로 신청하거나 방문신청하는 방법이 있습니다. 예를 들어 우리은행의 계좌가 개설되어 있는 분이라면 상담을 굳이 하지 않으셔도 됩니다. 바로 상품 가입만 하고 소득공제나 기타 운용수익을 얻어갈 수 있도록 잘 운용하시기만 하면 됩니다.

 

발급번호 등록부터 앱 가입까지

my펀드 클릭 후 청년펀드 등록을 합니다. 이후에 소득확인증명서 발급번호를 입력한 이후 최종 신청을 누르시면 완료됩니다. 신청결과를 문자로 통보받을 수 있으며 '적정'안내 이후에 앱으로 최종 가입을 하시면 완료됩니다.

 

1,800만 원의 원금
40%인 720만 원의 소득공제(3년 기준)
펀드 운용 수익금

 

다음은 국내 청년 소득공제 장기펀드를 신청할 수 있는 사이트와 간단 정보입니다. 신청하시는데 도움 되시기 바랍니다.

 

시중은행

은행권 청년 소득공제 장기펀드
NH농협은행	신한은행	KB국민은행
기업은행	우리은행	SC제일은행

 

증권사

증권사 청년 소득공제 장기펀드
미래에셋증권	하나금융투자	삼성증권	한국투자증권
NH투자증권	대신증권	KB증권	키움증권
신한금융투자	SK증권

 

키움증권

신규 상품 판매 기념으로 에어팟, 아이패드, 애플워치, GS25 상품권 지급이 올 6월까지 진행됩니다. 여기에 청년펀드 가입 시 사용가능한 전용 쿠폰 1만 원 권을 전원 지급하며 친구와 공유가 이루어진 사람에게는 GS25 모바일 상품권 추첨까지 진행합니다.

 

기업은행

선착순 300명 대상 CU모바일 상품권(5000원), 배스킨라빈스 아이스크림, 스타벅스 부드러운 디저트세트, BBQ 황금올리브치킨 제공 이벤트

 

국민은행/KB증권

Chat GPT, 4차 산업, 국내외 주식 및 채권 등의 다양한 조합으로 이루어진 6종의 전용 상품 준비(MZ 겨냥)

KB 지속가능 배당, KB 지속가능 배당 50, KB 한미 대표성장, KB 한국 인덱스 50

자동이체 등록 시 1만 원 쿠폰 지급

 

우리은행

패시브형, 액티브형, 테마주(IT 섹터), 주식·채권 혼합형 등의 4종 판매

 

미래에셋증권

주식형(미래에셋코어테크 청년소득공제)', 주식혼합형(미래에셋배당프리미엄 청년소득공제), 주식형(미래에셋장기포커스 청년소득공제)의 선택지 제공

 

신한은행

1년 이상 자동이체 시 아이폰 14, 신세계상품권 5만 원 추첨

 

 

 

유의사항

무조건 좋은 것이라는 잘못된 선입견은 버리셔야 합니다. 3년 가입기간을 설정한 경우 3년간 매월 일정 금액을 납입해야 하며 중도해지 시 감면세액을 다시 토해내야 합니다. 또한 원금 손실의 우려가 있기 때문에 신중하게 생각한 이후에 결정하시는 것이 좋습니다.

 

펀드의 개념자체가 투자이기 때문에 평소 투자에 대한 개념이 있는 분이라면 굳이 펀드를 또 하실 필요는 없다고 봅니다. 기존에 하고 계시는 주식이나 재테크로 수익을 보는 것이 오히려 더 나을 수도 있습니다. 또한 이것은 계약의 일종이기 때문에 해지에 대한 부담을 늘 신경 써야 한다는 것입니다.

 

청년층 자산 형성에 기여하고자 정부에서는 다양한 금융상품을 내놓았습니다. 청년희망적금, 청년도약계좌, 청년 소득공제 장기펀드 등입니다. 오늘 청년 소득공제 장기펀드에 대해 구체적으로 알아보며 신청하는 방법까지 모두 알려드렸습니다. 필요하다고 생각되는 분은 이 제도를 잘 활용하여 자산형성에 도움 되시길 바랍니다.

 

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